5 điều người mới cần chuẩn bị nếu muốn đầu tư chứng khoán thành công

Cách đây 5 năm, Phương cũng là người mới bước chân vào đầu tư chứng khoán. Một cô gái đam mê kiếm tiền, đầu tư nhưng lại không biết đọc cái gì, học ở đâu, cần chuẩn bị gì để có thể kiếm tiền trên thị trường chứng khoán. Mọi thứ cực kì hoang mang vì thế Phương hiểu được cảm giác của người mới…

Và đây là bài viết hướng dẫn đầy đủ và chi tiết những điều cơ bản nhất để đầu tư chứng khoán thành công dựa trên những kinh nghiệm, những mất mát tiền bạc của chính bản thân mình 🙁

 1. Bạn cần chuẩn bị gì trước khi đầu tư chứng khoán

Bạn cần chuẩn bị gì để đầu tư chứng khoán thành công?

Viết ra để đầu tiên là mình kiểm lại những sai lầm của mình và quan trọng hơn là giúp cho tất cả các bạn khi đã vào blog của Phương sẽ nhận được một kiến thức một giá trị hữu ích nào đó trước khi bạn quyết định đầu tư tiền thật vào thị trường chứng khoán. 

Cụ thể, sau bài viết này, bạn sẽ học được:

  • Cần chuẩn bị gì trước khi mua cổ phiếu?
  • Thiết lập danh mục đầu tư như thế nào là phù hợp và hiệu quả?
  • Cách lựa chọn cổ phiếu tốt
  • Cách mua cổ phiếu ở vùng giá an toàn.

Ngày xưa mình đã không nghiên cứu kĩ nên phải trả giá cho các bài học rất đắt. Nếu bạn là người mới hay thậm chí có kinh nghiệm và xem chứng khoán là kênh đầu tư và kiếm tiền 1 cách nghiêm túc, chắc chắn bạn sẽ thích bài viết này.

Okie let’s go

Bạn nghĩ đến gì khi mua 1 cổ phiếu?

Lợi nhuận càng cao càng tốt. Quá hợp lý rồi bởi đấy là điều luôn hấp dẫn mọi người, kể cả mình.

Và đó chắc hẳn là điều quan tâm đầu tiên của bất kỳ một nhà đầu tư nào khi tham gia vào thị trường chứng khoán cũng mong muốn hướng đến.

Nhưng mình có thể chắc chắn một điều là nó không hề dễ để có lợi nhuận ổn định, bền vững qua nhiều năm.

” 95% nhà đầu tư thất bại”

Đó là con số thực tế, bạn sẽ thua lỗ nếu không có một sự chuẩn bị một cách bài bản, có đường đi và hệ thống chắc chắn bạn sẽ ngã nhiều lần.

Trước hết nói gì nói, muốn đầu tư gì hãy có sẵn công cụ cơ bản mình trước

# Bước 1: Mở tài khoản chứng khoán

Lựa chọn cho mình một công ty chứng khoán uy tín., mở một tài khoản chứng khoán để bắt đầu đầu tư ngay hôm nay!!!

Bạn nên lựa chọn công ty chứng khoán có:

  • Độ uy tín trên thị trường cao
  • Hệ thống giao dịch tiện lợi- giao diện dễ nhìn và dễ sử dụng
  • Đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp (sẽ giúp các bạn trong khâu tìm kiếm các tài liệu phân tích, xử lý các giao dịch lúc bạn có việc gấp, các thông tin khác…)

Có 2 cách mở 1 tài khoản chứng khoán thành công:

  1. Mở online

Chỉ cần có laptop hoặc chiếc điện thoại ở nhà là bạn có thể mở 1 TK online

Rồi sau đấy sẽ có chuyên viên tư vấn (Môi giới) gọi hỗ trợ bạn bổ sung hồ sơ cứng để xác thực thông tin, chữ ký của bạn là hợp lệ.

Cách này phù hợp với những bạn ở địa phương không có chi nhánh CTCK mở tại đó.

Nếu bạn muốn mở tài khoản online ngay bây giờ mà không cần đến trực tiếp công ty chứng khoán, bạn chỉ cần điền thông tin bên dưới trang web nhé!!

  1. Đến trực tiếp công ty chứng khoán để đăng ký mở tài khoản

Bạn chỉ cần mang theo Chứng minh nhân dân (CMND) hoặc thẻ căn cước đến công ty chứng khoán là trong vòng 10 phút hồ sơ của bạn được hoàn thiện.

Lựa chọn công ty chứng khoán uy tín đáp ứng đủ những tiêu chí quan trọng cho việc đầu tư thành công là một điều cực kì quan trọng trong bước 1 này mà bạn không nên bỏ qua.

Xem thêm: 3 tiêu chí quan trọng để lựa chọn mở tài khoản chứng khoán

#Bước 2: Nộp tiền vào tài khoản chứng khoán

Với mỗi công ty chứng khoán, cách thức nộp tiền sẽ khác nhau nhưng điểm chung là rất đơn giản.

  • Bạn có thể nạp tiền trực tiếp tại bất kỳ ngân hàng nào.
  • Chuyển khoản online

Ví dụ: Nếu bạn tự giao dịch online bạn có thể search “ Hướng dẫn nộp tiền vào tài khoản giao dịch tại Vndirect” là có những hướng dẫn rất cụ thể chi tiết.

HƯớng dẫn nộp tiền đầu tư chứng khoán vào tài khoản của bạn tại công ty chứng khoán

Note: Nhân viên môi giới của công ty chứng khoán sẽ hướng dẫn chi tiết cho bạn hoặc bạn chỉ cần lên website CTCK sẽ có hướng dẫn nạp/ rút tiền chứng khoán.

# Bước 3: Nắm rõ các quy tắc đặt lệnh mua/bán

Đây là bước cơ bản nhất nhưng lại rất quan trọng bạn cần phải HỌC.

Vì đã xảy ra rất nhiều tính huống ngớ ngẩn mà làm cả tiền tỷ chỉ vì “Nhầm”

Những lỗi cơ bản như đặt nhầm mã cổ phiếu hay nhầm lệnh mua thành bán, bán thành mua, nhầm số lượng… có thể gây ra những thiệt hại rất lớn.

  • Trên sàn có nhất nhiều mã cổ phiếu dễ nhầm như : (VGC, VCG); (VIC, VJC); (CCL ;CLC)… nên tốt nhất bạn phải kĩ lúc nhập mã cổ phiếu muốn mua.
  • Số lượng đặt Mua/ Bán cũng rất dễ nhầm: Chỉ 1 số “0” cũng đã làm ảnh hưởng rất lớn đến giá trên sàn và ảnh hưởng đến danh mục bạn đang có

Và chắc chắn không ai muốn như thế.

Để hiểu về việc đặt lệnh, bạn nên đọc 3 hướng dẫn chi tiết dưới đây của….:

  • Cách đọc hiểu bảng giá chứng khoán

Okie đây là phần rất cơ bản mình không nói quá nhiều, bạn chỉ cần dành 5 phút mở 1 TK online sau đấy tìm hiểu cách đọc bảng giá chứng khoán xong là chiến được rồi.

Phần quan trọng nhất giờ mới bắt đầu, đó là 

2. Xác định Risk-Reward (Rủi ro/ Lợi nhuận)

Xác định rủi ro/ lợi nhuận là điều cực kỳ quan trọng trong đầu tư chứng khoán

Đây là phần mà bất kỳ nhà đầu tư kỳ cựu, thành công nào trong giới đầu tư cũng phải làm trước tiên khi chọn lựa cổ phiếu.

Nhiều người sẽ nghĩ tới “Lợi nhuận” trước còn riêng Phương trước khi đầu tư bất kì cái gì sẽ xác định Rủi ro trước tiên là gì” 

# Rủi ro chấp nhận là bao nhiêu?

Đầu tư cổ phiếu luôn đi kèm với rủi ro nhiều hơn đầu tư vào tiền mặt hoặc trái phiếu. 

Tuy nhiên, lợi nhuận được tạo ra cũng nhiều hơn. Hiểu những rủi ro khi đầu tư có thể giúp bạn cảm thấy tự tin hơn trong các quyết định của mình.

Với mỗi giao dịch bạn ngoài những phân tích về cổ phiếu thì xác định trước rủi ro chấp nhận bao nhiêu trước là cực kỳ quan trọng.

Tỷ lệ Rủi ro/ lợi nhuận tùy mỗi người sẽ có tỷ lệ khác nhau phụ thuộc vào cách quản trj vốn của họ.

Luôn giới hạn mức thua lỗ tối đa 7 – 8% so với giá mua vào, không có ngoại lệ” – Đây là lời khuyên của William O’Neil – nhà đầu tư nổi tiếng với phương pháp CANSLIM.

Theo ông, bạn nên cắt lỗ (mức rủi ro mỗi giao dịch) nên ở mức 7% – 8% và bán một cổ phiếu khi nó tăng giá 25%,

Rủi ro/ Lợi nhuận= 1:3

như vậy bạn chỉ cần quyết định đúng 1 lần để bù cho 3 lần sai lầm trước đó (nếu có xảy ra) thì mới có cơ hội kiếm được tiền tiếp theo.

Tỷ lệ này bạn hoàn toàn có thể thay đổi phù hợp với phương pháp riêng của bạn, có thể là 1:2 hay 2:3…

Rủi ro phi hệ thống (không kiểm soát được)

Đó là rủi ro địa chính trị,

Sự thay đổi về chính trị và sức mạnh tài chính của các quốc gia trên thế giới có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu.

 Các vấn đề như chính trị, luật pháp mới, quy định tài chính, chính sách thuế và chiến tranh thương mại có thể gây ra biến động thị trường ở cả thị trường phát triển và mới nổi. 

Hay hiện tại dịch bệnh Virus Corona 19 là một hiện tượng được xem là “Thiên nga Đen” đã làm ảnh hưởng cực kỳ nghiêm trọng đến tình hình kinh tế của cả thế giới.

Và thị trường chứng khoán là nơi nhạy cảm nhất, bị tác động đầu tiên với mức giảm của VNINDEX thấp hơn thế giới và cả lịch sử thị trường chứng khoán Việt Nam.

Vậy gặp phải sự kiện không kiểm soát được này bạn chắc chắn sẽ gặp rủi ro lớn hơn nếu vẫn giữ cổ phiếu.

Cho nên trước khi mua cổ phiếu bạn nên xác định tỷ lệ Risk/ Reward hay tỷ lệ Rủi ro/ Lợi nhuận để có cho mình một Biên an toàn đủ để tránh được những đợt giảm giá mạnh của cổ phiếu.

# Lợi nhuận cổ phiếu đến từ đâu?

Thứ 1: Lợi nhuận từ cổ tức bằng tiền

Cổ tức là một phần trong tổng tỷ suất lợi nhuận của cổ phiếu

Là phần mà Doanh nghiệp trích ra từ lợi nhuận sau thuế để trả cho cổ đông (tức người nắm giữ cổ phiếu sau ngày hưởng quyền).

Ví dụ: Bạn có 5.000 cp NCT ( Công ty CP dịch vụ hàng hóa nội bài)

Nguồn: Cafef.vn

Nếu bạn nắm giữ 5.000 cp NCT tới ngày 9/3/2020 thì bạn sẽ được nhận cổ tức bằng tiền tỷ lệ 40%

  • Tức là 40%x 10.000 đ (mệnh giá cổ phiếu)= 4.000 đồng/ cp
  • Tổng là: 5.000 cp x 4.000đ= 20 triệu đồng

Giá cổ phiếu sẽ tự động điều chỉnh giảm 4.000 đồng vào ngày GDKHQ (Xem thêm: Cổ tức là gì? Những điều cơ bản cần biết)

Giá NCT (9/3/2020) là 60.000đ/ cp.

Tỷ suất sinh lợi của cổ tức = 6.67% ( tức lấy 4/60).

Đây là một trong những cổ phiếu có tỷ lệ chi trả cổ tức cực kì cao và ổn định.

Khá nhiều nhà đầu tư chọn cho mình những doanh nghiệp có đặc điểm chi trả cổ tức bằng tiền mặt cao.

Trong thời điểm kinh tế đang suy thoái, bạn nên lựa chọn đầu tư doanh nghiệp có tỷ lệ chi trả cổ tức tiền mặt cao (trên 20%) và ổn định qua các năm  trong danh mục.

Thứ 2: Lợi nhuận từ sự tăng trưởng của giá (Chênh lệch giá)

Đây là phần hấp dẫn nhất trong đầu tư chứng khoán vì phần lớn lợi nhuận của bạn đến từ sự tăng giá cổ phiếu.

Ngược lại bạn cũng sẽ mất tiền nếu đầu tư sai cổ phiếu.

Có 2 kiểu kiếm tiền từ sự tăng giá cổ phiếu:

  1. Ăn chênh lệch giá từ việc mua thấp bán cao trong ngắn hạn
  • Bạn không quan tâm đến giá trị nội tại doanh nghiệp
  • Chỉ giao dịch dựa trên sự chênh lệch giá trong ngắn hạn ( Tháng/ tuần/ ngày) bằng các chỉ báo kỹ thuật.
  1. Ăn chênh lệch giá dựa vào định giá giá trị của doanh nghiệp
  • Với nhà đầu tư kiểu này không quan tâm sự biến động giá trong ngắn hạn.
  • Trong dài hạn, giá cổ phiếu sẽ tăng trưởng và phản ánh đúng giá trị thực của doanh nghiệp.

Tuy nhiên cả 2 kiểu kiếm lợi nhuận trên là chênh lệch giá bán và giá mua

Biểu đồ mô tả 2 vị thế của 2 kiểu nhà đầu tư khác nhau cùng mua 1 cổ phiếu

Ví dụ: Cùng cổ phiếu MWG

Người số 1 (ô xanh dương): đầu tư lướt sóng, chỉ mua bán khi có tín hiệu và trong thời gian ngắn.

  • Mua giá 92 ngày 1/7/2019
  • Bán giá 99 ngày 11/7/2019
  • Tỷ suất sinh lợi: 7.6% trong thời gian 10 ngày

Người số 2 (ô đỏ): đầu tư nắm giữ trung dài hạn, quan tâm đến các báo cáo kết quả kinh doanh của MWG trong các quý, bỏ qua những biến động ngắn hạn và chỉ tập trung vào sự tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận.

  • Mua giá 97 tại ngày 9/7/2019
  • Bán giá 125 tại ngày 8/11/2019
  • Tỷ suất sinh lợi: 28.9% trong thời gian 122 ngày.

Thông qua ví dụ trên bạn đã trả lời được câu hỏi “Lợi nhuận từ đầu tư cổ phiếu đến từ đâu” rồi phải không nào?

# Lợi nhuận kỳ vọng của bạn là bao nhiêu?

Lợi nhuận kỳ vọng khi đầu tư chứng khoán là bao nhiêu?

Bạn phải có sẵn câu trả lời này trong đầu và hãy viết ra giấy con số bạn kỳ vọng.

20%, 30%, 50% hay 100%

Bạn có quyền đặt ra cho mình bất kỳ con số lợi nhuận mong muốn nào, nhưng trước hết hãy viết ra giấy con số và hãy trả lời 3 câu hỏi sau:

  1. Con số đó có khả thi hay không?
  2. Lợi nhuận kỳ vọng trong thời gian bao lâu?
  3. Lý do nào bạn lại đặt ra mục tiêu con số đó? 

Mình từng nghe nhiều nhiều nói rằng họ hài lòng với 20% hay 25% lợi nhuận hằng năm từ cổ phiếu là vui rồi! 

Vui chứ, hài lòng chứ!

Ở tỷ lệ đó, bạn có thể sở hữu một gia tài kếch xù rồi đấy. Kể cả những người tài giỏi nhất trong thị trường tài chính cũng không thể đảm bảo cho họ mức lợi nhuận 30% mãi mãi.

Vào những năm nhất định, bạn có thể kiếm được 30%, 50% hay thậm chí 100% nhưng cũng có những năm bạn chỉ có thể kiếm 2%, 5% và có những năm bạn thua lỗ -10%, -20% thậm chí -50%.

  1. Con số đó có khả thi hay không?

Lợi nhuận đặt ra phải có tính thực tế, phụ thuộc vào các yếu tố:

  • Bạn đã có lịch sử đầu tư tốt không? Nếu bạn mới tham gia thị trường chứng khoán tầm vài tháng đến 1 năm mà đặt lợi nhuận cao quá khả năng thì rất dễ dẫn đến áp lực và ra quyết định đầu tư sai lầm.
  • So sánh với % tăng trưởng của toàn thị trường (VNINDEX): Sẽ khó để kiếm được lợi nhuận 50% khi thị trường đang vào xu hướng giảm hoặc đi ngang.
  1. Lợi nhuận kỳ vọng trong thời gian bao lâu?

Có rất nhiều bạn muốn đầu tư ăn nhanh thắng nhanh

Có đấy nhưng cũng sẽ sớm cháy tài khoản thôi. Không có gì là dễ dàng hết.

  • Nếu bạn trading, lướt sóng ngắn hạn (dưới 1 tháng) thì rất khó để có được con số lợi nhuận trên 40% tổng kết 1 năm.
  • Bạn sẽ thắng trận này, thua trận kia và tổng kết 1 năm không lời bao nhiêu, thậm chí là lỗ.
  • Nếu bạn mua nắm giữ cổ phiếu trung và dài hạn (trên 6 tháng) follow theo hoạt động của công ty thì khả năng bạn kiếm được con số 20% hay 30% là khả thi hơn.
  1. Lý do nào bạn lại đặt ra mục tiêu con số đó? 

Thị trường đang vào giai đoạn uptrend hay downtrend?

Nếu thị trường vào giai đoạn tăng giá (uptrend) như giai đoạn 2016- đầu 2018 thì xác suất bạn đầu tư chiến thắng với lợi nhuận cao từ 50%-100% là khả thi.

Hãy xem những cổ phiếu huyền thoại ai cũng biết: 

MWG tăng hơn 400%

FPT tăng hơn 125%

PNJ tăng hơn 660%…

Trong giai đoạn này nhiều nhà đầu tư gan lì giữ cổ phiếu đi qua giai đoạn khó khăn và chờ đợi doanh nghiệp vượt qua (MWG khó khăn giai đoạn 2018, cổ phiếu giảm hơn 30% và sau đấy hồi phục tăng gần 40%) thì thật sự tỷ suất lợi nhuận là rất lớn.

Với thị trường giai đoạn hiện tại, ảnh hưởng của đại dịch Covid-19, thật khó để bạn có mục tiêu 30-50% trong năm 2020 (mình nói khó chứ không phải không được, chỉ 5% nhà đầu tư thông minh mới có thể có tỷ lệ như vậy hoặc thậm chí cao hơn).

3. Thiết kế danh mục đầu tư

# Chuẩn bị vốn đầu tư bao nhiêu là đủ?

Vốn bao nhiêu cũng có thể đầu tư chứng khoán được.

Nhưng mình khuyên các bạn việc sử dụng vốn để đầu tư nên là:

  • Vốn nhàn rỗi (thay vì gửi tiết kiệm ngân hàng thì bạn đầu tư cổ phiếu như một kênh sinh lợi cao hơn).
  • Vốn này bạn không sử dụng đến trong ít nhất 1 năm (bạn và gia đình đã có khoản dự phòng ở ngoài đủ để xử lý nếu xảy ra vấn đề bất ngờ trong cuộc sống) nếu muốn đầu tư hiệu quả.
  • Chỉ nên chiếm từ 30%-50% tổng vốn đầu tư của bạn (Tùy thuộc vào kinh nghiệm đầu tư và thời điểm thị trường thuận lợi hay không?).

Phân bổ tài sản là một việc vô cùng quan trọng mà mỗi cá nhân nhà đầu tư nào cũng nên biết để quản lý tài sản hiệu quả.

Ví dụ: Tổng tài sản của bạn nên phân bổ vào nhiều loại tài sản (tỷ trọng khác nhau phụ thuộc tình hình kinh tế) như: bất động sản, vàng, trái phiếu, tiết kiệm và cổ phiếu.

Nên với câu hỏi này mình chỉ có thể nói rằng phụ thuộc vào tổng tài sản của bạn, tình hình thị trường chứng khoán để phân bổ một cách hợp lý.

Đánh giá riêng: Giai đoạn thị trường khủng hoảng do Đại dịch Covid-19 ảnh hưởng toàn nền kinh tế và giá cổ phiếu đang giảm về một mức rất rẻ thì đây là giai đoạn giúp bạn “Gia tăng tài sản nhanh nhất” bằng cách gom dần cổ phiếu.

Chính giai đoạn này (2020-2021) là lúc bạn nên tập trung gia tăng tài sản vào thị trường cổ phiếu (có thể rơi vào 50-60% giá trị tổng tài sản)

# Phân bổ danh mục đầu tư như thế nào là hiệu quả?

Bạn sẽ thiết kế một danh mục đầu tư như thế nào để có thể tao ra mức lợi nhuận kỳ vọng 30%/ năm?

Bạn nên mua bao nhiêu cổ phiếu?

Tỷ trọng mỗi cổ phiếu trong danh mục như thế nào?

“Đừng bao giờ đặt tất cả số trứng của bạn trong một rổ. Có thể cái rổ đó có một lỗ thủng và bạn sẽ mất hết số trứng trong rổ”

Bạn chắc đã từng nghe những câu nói như vậy? Nhưng vẫn lỗ là vì sao?

Có người nói với mình: “Trời ơi chị phân bổ tiền vào 5 cổ phiếu, là đúng nguyên tắc không nên bỏ trứng vào một rổ rồi mà, nhưng chị vẫn lỗ quá em ạ”

Khi chị cho mình coi rổ chị gồm những gì thì không khỏi bất ngờ

Một cái rổ với 5 quả trứng giống nhau…

Nghĩa là chị ấy mua 5 cổ phiếu khác nhau NHƯNG CÙNG MỘT NGÀNH và lúc ngành đấy không còn được hưởng lợi thì tất nhiên danh mục chị bị lỗ rồi.

…..

Vấn đề ở đây không phải dựa SỐ LƯỢNG cổ phiếu trong danh mục bạn có mà đánh giá tình trạng cổ phiếu đó dựa trên những nền tảng cơ bản được kiểm nghiệm bằng các công cụ phân tích khác nhau.

Bạn sẽ thiết kế một danh mục đầu tư như thế nào để có thể tao ra mức lợi nhuận kỳ vọng 30%/ năm?

Bạn nên mua bao nhiêu cổ phiếu?

Tỷ trọng mỗi cổ phiếu trong danh mục như thế nào?

“Đừng bao giờ đặt tất cả số trứng của bạn trong một rổ. Có thể cái rổ đó có một lỗ thủng và bạn sẽ mất hết số trứng trong rổ”

Bạn chắc đã từng nghe những câu nói như vậy? Nhưng vẫn lỗ là vì sao?

Có người nói với mình: “Trời ơi chị phân bổ tiền vào 5 cổ phiếu, là đúng nguyên tắc không nên bỏ trứng vào một rổ rồi mà, nhưng chị vẫn lỗ quá em ạ”

Khi chị cho mình coi rổ chị gồm những gì thì không khỏi bất ngờ

Một cái rổ với 5 quả trứng giống nhau…

Nghĩa là chị ấy mua 5 cổ phiếu khác nhau NHƯNG CÙNG MỘT NGÀNH và lúc ngành đấy không còn được hưởng lợi thì tất nhiên danh mục chị bị lỗ rồi.

…..

Vấn đề ở đây không phải dựa SỐ LƯỢNG cổ phiếu trong danh mục bạn có mà đánh giá tình trạng cổ phiếu đó dựa trên những nền tảng cơ bản được kiểm nghiệm bằng các công cụ phân tích khác nhau.

DANH MỤC CỦA BẠN NÊN

# Có cổ phiếu phòng thủ 

  • Cổ phiếu phòng thủ (có hệ số beta <1): là cổ phiếu ít biến động với thị trường, đương nhiên nó vẫn là cổ phiếu của DN làm ăn tốt thì dài hạn cổ phiếu vẫn phải tăng.

Nhưng nó giúp cho cân bằng danh mục bạn khi toàn thị trường biến động.

  • Tỷ trọng: chiếm tầm 10%-20% tài sản khi thị trường không thuận lợi và giảm tỷ trọng khi thị trường vào giai đoạn uptrend.
  • Ví dụ: cổ phiếu có cổ tức cao, ngành nghề thiết yếu (TV2, PME…)

#Cổ phiếu bạn có lợi thế cạnh tranh

  • Bạn đánh giá được triển vọng tăng trưởng của cổ phiếu đấy, hiểu biết rất kĩ và tường tận hoặc bạn phát hiện ra một điều đặc biệt về cổ phiếu đấy (ví dụ cổ phiếu giá trị có tài sản ngầm…)
  • Tỷ trọng: Chiếm tầm 30-40% danh mục khi bạn đánh giá đúng cổ phiếu

#Ưu tiên cổ phiếu tăng trưởng

  • Mua cổ phiếu tăng trưởng thuộc các ngành khác nhau mà đang có yếu tố vĩ mô, chính sách tác động tích cực đến việc kinh doanh của doanh nghiệp.
  • Tỷ trọng 10-20% vào các doanh nghiệp lớn, vững mạnh đầu ngành (VNM, VCB)
  • Tỷ trọng 10-20% vào các doanh nghiệp biến động theo chu kỳ ngành

DANH MỤC CỦA BẠN KHÔNG NÊN

# Có quá nhiều cổ phiếu trong 1 danh mục

Bạn sẽ rất khó quản lý hết tất thảy cổ phiếu khi thị trường biến động vì sẽ mất nhiều thời gian để đánh giá và xử lý nhanh chóng khi có dấu hiệu không ổn xảy ra.

Phụ thuộc vào vốn bạn bao nhiêu nhưng theo mình tốt nhất là rơi vào 3- dưới 5 cổ phiếu là bạn quản lý tốt được rồi.

# Nhiều cổ phiếu trong cùng 1 ngành (tối đa là 2)

 Khi một ngành thay đổi sẽ dẫn đến sự biến động cả ngành.

  • Ví dụ: Dòng tiền đang đổ vào ngành ngân hàng, bạn có thể tối đa chọn 2 cổ phiếu của ngân hàng mà bạn đánh giá tốt và đang mạnh nhất, chứ không nên mua trên 3 cổ phiếu cùng 1 ngành.

# Chỉ có duy nhất 1 cổ phiếu

  • Không an toàn chút nào khi chỉ sở hữu một loại cổ phiếu duy nhất bởi dù bạn có phân tích, hiểu biết đến đâu về Doanh nghiệp thì bạn cũng không thể lường hết mọi rủi ro.
  • Bạn sẽ rất dễ bị thua lỗ nặng và mất tâm lý khi chỉ đầu tư vào một cổ phiếu.

Phân phối tiền vào các cổ phiếu có đặc tính khác nhau sẽ giúp bạn giảm thiểu những rủi ro biến động bất ngờ của thị trường hay của chính doanh nghiệp.

Thiết kế danh mục đầu tư giúp bạn quản trị rủi ro vốn đầu tư và tăng hiệu quả đầu tư ở mức tốt nhất. 

Vì thế bạn muốn có sự gia tăng tài sản trong tương lai như thế nào nó phụ thuộc vào việc bạn thiết kế danh mục của bạn ở hiện tại.

4. Làm thế nào để lựa chọn được cổ phiếu tốt?

Dưới đây là những cách đơn giản mà bạn có thể lựa chọn để bắt đầu:

# Chọn doanh nghiệp bạn đang sử dụng sản phẩm/ dịch vụ

Cách tốt nhất để bạn đánh giá một doanh nghiệp làm ăn tốt hay không là  sử dụng sản phẩm/ dịch vụ do chính doanh nghiệp đấy cung cấp.
Bạn không chỉ là nhà đầu tư mà còn là khách hàng của họ.

Bạn sẽ tin tưởng hơn nhiều khi đầu tư vào 1 Doanh nghiệp mà bạn thấy rõ được sản phẩm họ tốt, khách hàng đông đúc ở cửa hàng bạn đến.

Ví dụ đơn giản

Bạn muốn mua cái tủ lạnh, bạn ghé Điện Máy Xanh (của Thế Giới Di Động)

Bạn được trải nghiệm sản phẩm, được nhân viên tư vấn nhiệt tình, chế độ bảo hành tốt, vận chuyển tận nơi và đặc biệt khách rất đông.

Chừng đó thôi đủ để bạn có những cái nhìn chân thật nhất về doanh nghiệp

Sau đấy bạn mới đến bước tìm hiểu về doanh nghiệp dựa trên con số báo cáo tài chính.

Tóm lại bạn nên tận dụng sự hiểu biết bằng những trải nghiệm đời thường để lựa chọn doanh nghiệp đầu tư một cách thông minh

# Chọn doanh nghiệp bạn hiểu rõ ngành nghề kinh doanh

Công việc bạn đang làm là gì?

Kỹ sư xây dựng, nhân viên ngân hàng hay bác sĩ…

Bất kì công việc nào cũng cho bạn một lợi thế nhất định chính là “người trong ngành”.

Một kỹ sư xây dựng có thể không giỏi về tài chính nhưng anh ta có sự am hiểu về ngành xây dựng, các công trình đang thi công tiến độ như thế nào? Việc làm ra sao? 

Từ đấy anh ta có thể có cái nhìn tổng quan về ngành xây dựng và khi đầu tư cổ phiếu góc nhìn của anh ta về cổ phiếu ngành xây dựng sẽ sắc nét hơn với người ngoài ngành.

Đấy là lợi thế

Mình trước đây quản lý tài sản cho 1 anh là trưởng phòng đấu thầu của Coteccons (Doanh nghiệp xây dựng số 1 tại Việt Nam) và anh là người quản lý rất nhiều dự án lớn của Coteccons.

Anh này biết rõ được giai đoạn phát triển, tăng trưởng chậm và suy thoái của ngành xây dựng và cụ thể là công ty Coteccons dựa vào các hợp đồng đấu thầu.

Chừng đấy thôi đủ để anh chiến thắng trên thị trường với cổ phiếu CTD.

Nhưng cũng có nhiều người bạn anh ấy làm trong Coteccons lại đầu tư thua vì mỗi người có một cái view đánh giá thị trường khác nhau nên kết quả đầu tư sẽ khác nhau.

Qua ví dụ trên để bạn thấy rõ ràng, với công việc của bạn hiện tại (bất kể công việc gì) đều cho bạn một lượng kiến thức đủ lớn để bạn có thể tận dụng nó vào việc đánh giá doanh nghiệp có liên quan đến ngành của bạn.

Nhận diện những cơ hội và rủi ro để có kế hoạch đầu tư tốt nhất, đương nhiên đó chỉ là một phần, bạn phải có nhiều công cụ khác để lựa chọn cổ phiếu tốt

# Chọn cổ phiếu dựa vào báo cáo phân tích của các công ty chứng khoán.

Những khuyến nghị đầu tư được đưa ra thông qua những báo cáo phân tích chuyên sâu, được thực hiện bởi những nhân viên phân tích chuyên nghiệp của công ty chứng khoán.

Với những bạn mới tham gia thị trường nên dành nhiều thời gian để đọc và tham khảo những bài phân tích này,

Tiết kiệm thời gian và tận dụng năng lực của người khác sẽ giúp bạn nhiều đấy.

5. Xác định vùng mua dựa trên định giá và phân tích kỹ thuật

Sau khi có được cổ phiếu mục tiêu trong danh mục

Bạn cần xác định vùng giá mua và giá trị thực của cổ phiếu là bao nhiêu?

Có nhiều phương pháp định giá cổ phiếu khác nhau thuộc các trường phái đầu tư khác nhau

Đây là phần rất quan trọng và cần rất nhiều thời gian để tìm hiểu cũng như những bài viết chuyên sâu về định giá cổ phiếu.

Mình chỉ nói những ý cơ bản còn phần này bạn có thể tìm hiểu thêm ở những bài viết chuyên sâu về định giá mình sẽ sớm update nhé.

Có nên dùng phương pháp PTKT để mua cổ phiếu hay không?

Theo ý kiến cá nhân mình là CÓ

Phân tích kỹ thuật là dự báo giá trong tương lai dựa trên dữ liệu quá khứ chủ yếu là giá (Price) và khối lượng (Volume).

Sau khi bạn định giá cổ phiếu (tức là giá mục tiêu) bạn sẽ phải tiến hàng mua cổ phiếu.

Chỉ cần giá thị trường hiện tại đủ hấp dẫn (có biên an toàn) thì bạn hoàn toàn có thể gom mua vào rồi.

Tuy nhiên bài toán tính hiệu quả thì mình nên sử dụng PTKT để biết được hành động giá của cổ phiếu tại vùng giá mình đang muốn mua đang như thế nào?

  • Nếu xu hướng sắp tới của thị trường chung và của cổ phiếu bạn đang muốn mua đang giảm thì bạn có thể chờ đợi những phiên giảm giá mạnh mua dần để có giá tốt hơn.
  • Nếu bạn xác định giá tại điểm này đủ rẻ và mua đúng 1 lần thì khi cổ phiếu biến động giảm mạnh bạn sẽ không còn đủ vốn để mua thêm giá tốt hơn.
  • Đương nhiên ngược lại nếu bạn mua chưa đủ và cổ phiếu đã tăng thì sẽ bỏ lỡ cơ hội

Theo kinh nghiệm của mình thì “Đừng bao giờ sợ lỡ cơ hội

Cơ hội luôn tồn tại, đừng FOMO

Có nghĩa khi cổ phiếu chưa mua xong mà nó tăng sẽ có hiện tượng đua theo vì sợ bỏ lỡ cơ hội (Fear of Missing opportunity)

Sẽ rất nguy hiểm nếu bạn bị FOMO do đó phải có chiến lược mua theo tỷ lệ khác nhau.

Ví dụ: Bạn dự tính mua 100k MWG vùng giá 80- 82 với giá mục tiêu 130

Giá MWG đang 80, bạn gom vào hết 100k MWG giá 80

Lúc thị trường xấu, MWG giảm về 75 thì lúc này bạn không còn vốn để mua.

Vậy tốt nhất kế hoạch là:

  • Mua trước 50% số vốn với vùng giá đúng giá bạn mong muốn
  • Khi cổ phiếu giảm 10% hay 20%, mua tiếp 30% số vố

Vâng, trên đây là 5 điều người mới tham gia đầu tư chứng khoán cần chuẩn bị và biết rõ trước khi thực hiện đầu tư một cách chuyên nghiệp.

Mình hy vọng các bạn sẽ có được cho mình những thông tin hữu ích thông qua bài viết này để có thể rút gọn thời gian tìm hiểu những điều căn bản nhất.

Mà hãy dành thời gian đấy đi sâu phân tích thế mạnh cũng như cách đầu tư làm sao kiếm được tiền.

Chúc bạn thành công

Kelly Pham
Kelly Pham
Với sứ mệnh giúp cho tất cả mọi người đều có thể dễ dàng đầu tư gia tăng tài sản bằng những chia sẻ kiến thức, kinh nghiệm thực chiến của một người đam mê đầu tư.
Bài Viết Liên Quan
Blog
Kelly Pham
Lãi suất tăng cao hơn có ý nghĩa gì đối với bạn và gia đình bạn?

“Lãi suất tăng cao” có lẽ là cụm từ được tìm kiếm nhiều nhất trên các trong báo mạng trong thời gian gần đây. Khi lãi suất liên tục tăng mạnh và nó đã ảnh hưởng trực tiếp đến mỗi người dân. Bây giờ, vào những ngày cuối năm 2022, tất cả mọi người đều nhắc đến vấn đề lãi suất tăng. Với nhiều người lãi suất tăng khiến họ vui mừng vì gửi tiết kiệm được lãi suất cao hơn nhưng số khác lại gặp nhiều rắc rối khi phải trả chi phí lãi cao hơn bình thường. Tỷ

Xem Thêm
Đầu Tư Chứng Khoán
Kelly Pham
Có nên đầu tư trong giai đoạn suy thoái kinh tế ?

Đầu tư trong giai đoạn suy thoái kinh tế có lẽ là một ý tưởng mạo hiểm và liều lĩnh. Những thực tế những nhà đầu tư chứng khoán thành công nhất lại là những người chỉ thích đầu tư vào những giai đoạn như hiện nay. Vậy thực tế trong giai đoạn này có những yếu tố nào đủ hấp dẫn để một nhà đầu tư có thể bỏ tiền vào đầu tư? Một cuộc khủng hoảng toàn cầu hoặc suy thoái kinh tế có thể đồng nghĩa với việc biến động trên thị trường đầu tư ngày một

Xem Thêm
Đầu Tư Chứng Khoán
Kelly Pham
Chuẩn bị gì khi suy thoái kinh tế đang diễn ra?

“Suy thoái kinh tế” Chỉ cần nghe thấy từ đó có thể khiến một số người đau đầu, mất ăn mất ngủ phải chạy đến ngân hàng. Với lạm phát đang ngày một tăng và lãi suất tăng cao liên tục, bạn có thể đã nghe những lời đồn thổi rằng một cuộc suy thoái kinh tế đang rình rập. Vì vậy, làm thế nào để bạn chuẩn bị để sống qua một cuộc suy thoái? Câu trả lời là bạn nên chuẩn bị tài chính của mình ổn định — đủ để bạn duy trì trong ít nhất 6

Xem Thêm
Đầu Tư Chứng Khoán
Kelly Pham
Tỷ lệ free float là gì? Công thức và ý nghĩa đến việc lựa chọn cổ phiếu.

Với nhà đầu tư thì khái niệm cổ phiếu lưu hành là quá quen thuộc, thế nhưng mỗi cổ phiếu lại có một tỷ lệ Free float khác nhau thể hiện chiến lược của doanh nghiệp cũng như tính cách của cổ phiếu trên thị trường chứng khoán. Vậy chắc hẳn bạn đang thắc mắc Free loat là gì? Tại sao nó lại có ý nghĩa quan trọng với nhà đầu tư và công thức tính gì thì trong bài viết hôm nay Phương sẽ cố gắng trình bày thật chi tiết cho mọi người. I.Khái niệm và đặc điểm

Xem Thêm
Đầu Tư Chứng Khoán
Kelly Pham
Lạm phát và lãi suất ảnh hưởng đến khoản đầu tư của bạn như thế nào?

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có thông báo về việc điều chỉnh lãi suất điều hành lớn nhất trong một thế kỷ, trong một nỗ lực nhằm kiểm soát mức lạm phát và tỷ giá đang tăng mạnh. Mặc dù kinh tế Việt Nam trong quý 3 vẫn tăng trưởng mạnh 13.67% so với cùng kỳ 2021 nhưng đó là so sánh trên cùng nền thấp 2021 do ảnh hưởng của Covid và NHNN vẫn quyết định tăng lãi suất điều hành để bình ổn tỷ giá. Chúng ta xem xét những gì đang xảy ra, triển vọng

Xem Thêm
Đầu Tư Chứng Khoán
Kelly Pham
Bức thư Warren Buffet gửi cổ đông năm 1977

Bức thư gửi cổ đông vào năm 1977 của Thiên tài đầu tư Warren Buffett cung cấp những hiểu biết và kiến thức sâu sắc có giá trị. Những lá thư này chứa đầy những gợi ý về triết lý đầu tư được thực hành bởi ông. Bức thư thậm chí còn được yêu mến hơn vì hàng năm, kể từ năm 1977, bức thư của Buffett đi kèm với báo cáo thường niên của Berkshire Hathaway. Chắc chắn, các nhà đầu tư nhỏ lẻ chúng ta chỉ có thể mơ ước được đầu tư như Buffett. Nhưng chúng ta

Xem Thêm
ĐĂNG KÝ NHẬN BẢN TIN MỚI NHẤT

Email của bạn được bao mật 100%

error: Content is protected !!