Có một sự thật rằng: khi tôi nói về tiền bạc và đầu tư, không nhiều người sẽ quay lại và lắng nghe tôi.

Nhưng khi một nhà đầu tư vĩ đại như Warren Buffett nói, mọi lời của ông đều được giải mã.

Mỗi câu nói về đầu tư của Warren Buffett đều được xem xét kỹ lưỡng để tìm kiếm manh mối.

Mọi người không chỉ lắng nghe Warren Buffett mà còn rao giảng ông như thần tượng đầu tư của họ.

Mọi người tuân theo các nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett như một cuốn kinh thánh.

Nhưng Warren Buffet là ai?

Wikipedia mô tả Warren Buffet là “Thỏi nam châm kinh doanh của Mỹ”.

Warrent Buffett có lẽ là nhà đầu tư thành công nhất thế giới trong thế kỷ 20.

Giá trị tài sản ròng của Warren Buffett gần hơn 100 tỷ đô la.

So sánh với người giàu nhất trên sàn chứng khoán Việt Nam, ông Phạm Nhật Vượng (Chủ tịch của Vingroup) thì sao?

Giá trị tài sản ròng của ông Vượng (chỉ tính trên giá trị cổ phần) là 4.2 tỷ đô la (tính đến tháng 3/2024). Con số này thậm chí còn chưa bằng 5% của Warren Buffett.

Khi so sánh như vậy, tôi không cố chứng minh rằng người này lớn hơn người kia. So sánh này chỉ làm nổi bật rằng Warren Buffett giàu đến mức nào và ông đã đạt được điều đó bằng cách đầu tư cẩn thận trong suốt cuộc đời của ông. Đây là lý do tại sao, khi Warren Buffett phát biểu, chúng ta, những người bình thường, phải lắng nghe ông.

Những gì Warren Buffett nói về đầu tư không chỉ là lời nói, mà còn là triết lý đầu tư thực tế.

Buffett là một nhà đầu tư chuyên nghiệp. Ngày này qua ngày khác, ông chỉ làm mỗi việc đầu tư. Ông đã làm nghề đầu tư trong hơn 60 năm qua. Trong quá trình này, ông đã trở thành một trong những người giàu nhất thế giới.

Khi người này nói về đầu tư, đó không chỉ là những từ ngữ, mà là những triết lý. Những lời Warren Buffett nói ra rất đơn giản đến nỗi người ta có thể bỏ qua manh mối ẩn giấu

1. “Quy tắc 1 là Không bao giờ mất tiền và Quy tắc 2 là Không bao giờ quên quy tắc 1.”

Tất cả các câu trích dẫn đầu tư của Warren Buffett đều đơn giản.

Nhưng câu này là câu đơn giản nhất trong số tất cả. Có lẽ đây là lý do tại sao nó được xếp hạng số một.

Tầm quan trọng của câu trích dẫn này là không thể bàn cãi. Chúng ta thường đưa ra quyết định vội vàng như thế nào khi mua và bán cổ phiếu?

Khi thị trường chứng khoán sôi động, chúng ta sẽ nhảy vào cuộc chơi.Trong tình huống này, chúng ta sẽ mua một số cổ phiếu không cần biết là nó đang được định giá quá cao hay không? Phần lớn mọi người bị tâm lý FOMO muốn mua vào khi cổ phiếu tăng. Đọc thêm: Phân tích tâm lý nhà đầu tư tại vùng đỉnh và đáy thị trường

Và rồi sau đó chỉ trong thời gian ngắn, chúng ta sẽ thấy giá cổ phiếu đó giảm mạnh.

Kết quả là, trong cơn hoảng loạn, cổ phiếu sẽ bị bán tháo.

Khi Buffett nói “không bao giờ mất tiền”, ông ấy muốn bảo chúng ta mua những cổ phiếu sẽ không bao giờ làm mất tiền của chúng ta.

Cổ phiếu cơ bản mạnh…

Ông ấy muốn chúng ta CHỈ mua các công ty mạnh về cơ bản ở mức giá bị định giá thấp.

Những cổ phiếu này sẽ không bao giờ khiến chúng ta mất tiền.

Giả sử chúng ta có 20 cổ phiếu trong danh mục đầu tư trị giá 1000 đô la và mỗi cổ phiếu mang lại cho chúng ta 1 đô la tiền cổ tức mỗi năm.

Tổng cộng chúng ta đã kiếm được 20 đô la tiền cổ tức, tương ứng với tỷ suất cổ tức là 2% mỗi năm.

Hầu hết chúng ta không thích đầu tư tiền của mình vào những cổ phiếu có tỷ suất lợi nhuận thấp như vậy (2%).

Thay vào đó, chúng ta sẽ chọn những cổ phiếu tăng trưởng được công khai rộng rãi và cuối cùng mất nhiều hơn số tiền chúng ta thực sự kiếm được.

Warren Buffett đang bảo chúng ta chỉ đầu tư vào những lựa chọn mà thu nhập được đảm bảo.

Đừng hiểu lầm Buffett, ông ấy không yêu cầu bạn đầu tư vào tiền gửi cố định.

Ông ấy chỉ yêu cầu bạn đầu tư vào những khoản đầu tư mà bạn có thể dự đoán được dòng tiền trong tương lai.

2. “Tốt hơn là nên chơi với những người giỏi hơn bạn… bạn sẽ là người giỏi tiếp theo.”

Có một số câu nói về đầu tư của Warren Buffett mà bạn có thể làm theo, nhưng đây là một câu bạn có thể thực hành.

Ảnh hưởng của những người tốt và thói quen của họ có thể ảnh hưởng đến những người xung quanh họ.

Nếu tôi đi chơi với một người bạn rất đam mê thể thao thì tôi sẽ có xu hướng phát triển sở thích về thể thao.

Nếu bạn không phải là một nhà đầu tư giỏi thì việc ở gần những người quản lý tiền bạc tốt sẽ giúp bạn hình thành thói quen tốt này.

Tôi thích đi chơi với Warren Buffett đến mức nào, nhưng hiện tại thì không thể. Vậy tôi có thể làm gì?

Tôi đọc về Warren Buffett. Điều này giúp tôi hiểu rõ hơn về ông ấy.

Tôi cũng thực hành triết lý này khi xây dựng danh mục đầu tư của mình.

Tôi chỉ giữ những cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình có nền tảng cơ bản cực kỳ vững chắc.Theo cách này, tôi cố gắng sống cùng những cổ phiếu tốt.

Nhưng điều quan trọng ở đây là cách tôi tính toán lợi nhuận của mình.

Tôi không bao giờ xem giá thị trường của cổ phiếu để ước tính lợi nhuận của mình, tôi chỉ xem thu nhập cổ tức.

Tôi cố gắng duy trì mức lợi tức cổ tức của mình trên 4% cho tất cả các cổ phiếu.

Khi có nhiều cổ phiếu có lợi tức dương, tôi có xu hướng đưa ra quyết định đầu tư tốt hơn.

3. “Tôi không muốn nhảy qua thanh xà cao 7 feet: Tôi tìm kiếm những thanh xà cao 1 feet mà tôi có thể bước qua.”

Đây là một câu nói đầu tư của Warren Buffett mà tôi đã dành thời gian để hiểu và lĩnh hội.

Khi tôi bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán, lợi nhuận mà tôi từng hình dung là 35% mỗi năm.

Sau này, sau nhiều kinh nghiệm hơn với Market, tôi nhận ra rằng ngay cả lợi nhuận 12% mỗi năm cũng tốt. Mặc dù kỳ vọng giảm từ 35% xuống 12% này là rất lớn, nhưng tôi sớm nhận ra rằng mình không thể đạt được con số này.

Thứ tôi kiếm được nhiều hơn là thua lỗ, quên đi mức tăng trưởng 12%.

Điều này khiến tôi học được một bài học rất quan trọng.

Tôi học được rằng việc đặt mục tiêu quá lớn vào việc quản lý tiền là không nên.

Trước tiên, người ta phải học cách thực hiện từng bước nhỏ trước khi chạy.

Tôi đang nói đến những bước nhỏ nào? Những bước nhỏ trong đầu tư là Tiết kiệm.

Tiết kiệm quan trọng hơn đầu tư vì nếu không học cách tiết kiệm, chúng ta không thể khiến nó tăng lên.

Vì vậy, tôi quyết định giảm tốc độ của mình.

Tôi đã mất phần lớn tiền do đầu tư không cần thiết vào cổ phiếu. Do đó, tôi quyết định thực hiện phương pháp ‘tiết kiệm vốn’.

Quyết định tập trung vào sự gia tăng vốn nhỏ nhưng tích cực đã được đưa ra.

Điều này giúp tôi có động lực và đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt hơn.

Đầu tư vào tiền gửi ngân hàng tạo ra thu nhập có thể dự đoán được có thể là một điểm khởi đầu tốt.

Người ta cũng có thể đầu tư vào các quỹ đầu tư có cổ tức cũng tạo ra thu nhập ổn định.

Mua cổ phiếu có cổ tức để tạo ra thu nhập cũng là một ý tưởng hay.

Theo cách này, người ta không thể kiếm được lợi nhuận hơn 8% mỗi năm. Nhưng theo thời gian, giá trị tài sản ròng của một người sẽ tăng gấp nhiều lần.

Chỉ bằng cách thực hành phương pháp tiết kiệm (bảo vệ vốn), người ta có thể trở thành nhà đầu tư giỏi hơn.

4. “Hôm nay, có người ngồi dưới bóng râm là nhờ có người đã trồng cây từ rất lâu trước đây.”

Không có chiếc bánh dễ dàng và tiền nhanh chóng nào trên thế giới này.

Nếu bạn muốn làm giàu, bạn sẽ phải làm theo cách khó khăn.

Cách khó khăn không chỉ khó khăn mà còn chậm.

Đây là lý do tại sao đầu tư dài hạn là cách chắc chắn nhất để làm giàu.

Nếu bạn muốn giàu có trong 10 năm tới thì bạn phải bắt đầu đầu tư ngay bây giờ.

Hạt giống nhỏ mà bạn gieo hôm nay sẽ lớn lên và trở thành một cây lớn trong 10 năm tới.

5. “Giá là thứ bạn trả. Giá trị là thứ bạn nhận được.”

Các nhà đầu tư nhỏ thường bị hấp dẫn bởi giá thị trường của cổ phiếu.

Đối với các nhà đầu tư được đào tạo, giá thị trường của cổ phiếu chỉ nói lên một phần câu chuyện.

Bức tranh toàn cảnh sẽ hiện ra khi chúng ta mở ra giá trị thực của cổ phiếu.

Mức giá chúng ta trả cho một cổ phiếu phải luôn thấp hơn giá trị thực của nó.

Mua cổ phiếu mà không biết giá trị thực của nó là một sai lầm lớn.

Nếu không hiểu rằng chúng ta đang mua một cổ phiếu có giá quá cao, thì đó là một tội ác trong đầu tư.

Khi chúng ta mua bất cứ thứ gì, giá của nó phải luôn thấp hơn giá trị thực của nó (giá trị thực).

Các nhà đầu tư thông minh biết cách tính giá trị thực (còn gọi là giá trị nội tại). Đọc thêm” Sự khác biệt giữa giá trị thị trường và giá trị nội tại cổ phiếu”

6. “Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và chỉ tham lam khi người khác sợ hãi.”

Đây cũng là một câu nói đầu tư của Warren Buffett có thể được thực hiện hoàn hảo.

Nếu ai đó có thể làm theo câu nói đơn giản này của Buffett, tiền có thể kiếm được thậm chí còn nhiều hơn cả các chuyên gia.

Vào năm 2008 khi thị trường chứng kiến ​​cơn ác mộng tồi tệ nhất, rất ít người mua cổ phiếu chất lượng như Tata Motors, Tata Steel, DLF, Reliance Industries, TCS, v.v.

Khi họ bán chúng vào năm 2010, tỷ lệ lợi nhuận phần trăm của họ gần bằng ba chữ số.

Điều đúng đắn mà họ đã làm là ‘họ mua cổ phiếu khi những người khác đang bán chúng’.

Khi có tình trạng bán quá mức trên thị trường, giá cổ phiếu sẽ giảm mạnh.

Bán mạnh khiến giá cổ phiếu trên thị trường xuống dưới mức giá trị thực.

Mua ở mức giá bị định giá thấp này rất có lãi.

Nhưng ngược lại xảy ra trên thị trường, mọi người bắt đầu mua cổ phiếu khi nghe thấy tiếng reo hò từ thị trường chứng khoán.

Mọi người quên mất rằng trong những giờ vui vẻ của thị trường chứng khoán, cổ phiếu tốt được giao dịch ở mức giá được định giá quá cao.

Nếu ai đó mua cổ phiếu ở mức giá này, họ chỉ đang lên kế hoạch mất tiền.

7. “Nếu một doanh nghiệp hoạt động tốt, cổ phiếu cuối cùng cũng sẽ tăng theo.”

Như tôi đã nói với bạn, những câu trích dẫn đầu tư của Warren Buffett rất đơn giản đến mức chúng ta cảm thấy có thể bỏ qua.

Câu trích dẫn này có vẻ rất đơn giản, nhưng khi nói đến việc triển khai thì chỉ có thể thực hiện theo cách khó khăn.

Làm thế nào để biết một doanh nghiệp đang hoạt động tốt?

Chúng ta có thể biết điều này bằng cách xem báo cáo tài chính của doanh nghiệp đó.

Một trong những yếu tố cơ bản chi phối nhất ảnh hưởng trực tiếp đến giá cổ phiếu là EPS.

Nếu một công ty liên tục tăng EPS theo năm, thì giá thị trường của cổ phiếu sẽ đi theo xu hướng tương tự.